הסכם בין יורשים על חלוקת העיזבון – יתרונות, אישור ועריכה

מהו הסכם בין יורשים וכיצד הוא נערך?

הסכם בין יורשים הוא חוזה הנחתם בין שני יורשים או יותר, המסדיר את אופן חלוקת העיזבון ביניהם. ההסכם יכול להיות שונה מהוראות הצוואה או מהוראות חוק הירושה. באמצעות ההסכם, היורשים יכולים לחלק את הרכוש באופן הנראה להם הוגן וצודק יותר, תוך התחשבות בצרכים ובמאפיינים הייחודיים של כל אחד מהם. ההסכם מאפשר ליורש אחד לוותר על חלק או על כל חלקו בירושה לטובת יורש אחר.

כל היורשים על פי דין או על פי צוואה יכולים להשתתף בהסכם חלוקת עיזבון. זה כולל את בן/בת זוג, ילדים, הורים, אחים ואחיות של הנפטר. יורשים אחרים כמו נכדים, סבים וסבתות יוכלו אף הם להצטרף להסכם כל עוד הם נחשבים כיורשים חוקיים לפי צו ירושה או צוואה.

ככלל, הסכם בין יורשים עוסק בחלוקת נכסי העיזבון בלבד. עם זאת, אין מניעה לכלול בהסכם גם הסדרים נוספים כמו העברת כספים או זכויות בין היורשים, גם אם הם לא מהווים חלק מהעיזבון עצמו. לדוגמה, אפשר לקבוע בהסכם שיורש מסוים יעביר סכום כסף ליורש אחר בתמורה לוויתור של השני על חלקו בדירה מסוימת מהעיזבון.

לעריכת הסכם בין יורשים יש כמה יתרונות משמעותיים:

• יכולת לחלק את העיזבון באופן שונה מהצוואה: לעיתים, חלוקת העיזבון על פי הצוואה או החוק אינה תואמת את רצון היורשים או את הצרכים שלהם. למשל, ייתכן שהצוואה מקנה נכס מסוים ליורש שלא זקוק לו, בעוד שיורש אחר היה יכול להפיק ממנו תועלת רבה יותר. הסכם בין יורשים מאפשר לתקן עיוותים מסוג זה ולחלק את הרכוש בצורה הגיונית והוגנת יותר.
• אפשרות לכלול בהסכם רק חלק מנכסי העיזבון: הסכם חלוקת עיזבון יכול להתייחס לכל הרכוש שבעיזבון או רק לחלק ממנו. כך למשל, אם ישנה הסכמה בנוגע לרוב נכסי העיזבון, אך מחלוקת באשר לנכס ספציפי, אפשר לערוך הסכם רק לגבי אותו נכס שנוי במחלוקת. יתר חלקי העיזבון יחולקו על פי הצוואה או החוק.
• חיסכון במיסים באמצעות הסכם בין יורשים: בנסיבות מסוימות, הסכם ירושה בין יורשים עשוי לחסוך בתשלומי מס ירושה ומס שבח. זאת משום שההסכם יכול לשנות את אופן חלוקת העיזבון כך שהנכסים המועברים יהיו פטורים ממס או חייבים בשיעור מס נמוך יותר. כמובן, מומלץ להיוועץ ביועץ מס לפני עריכת ההסכם כדי למקסם את החיסכון במיסים. אתם גם מוזמנים להיכנס לפורטל ירושה צודקת כדי להתייעץ איתנו מבחינה משפטית.

ירושה צודקת: "לאחר עריכת הסכם בין יורשים חשוב לקבל תוקף משפטי בעבורו"

ברוב המקרים די בחתימה של כל הצדדים כדי שההסכם יהיה בר תוקף (בהנחה שכולם בגירים), אולם במצבים מסוימים נדרש אישורו של בית המשפט. אילו המקרים המחייבים אישור בית משפט:

• אחד הצדדים להסכם הוא קטין (מתחת לגיל 18).
• אחד הצדדים הוא פסול דין, כלומר אדם שמונה לו אפוטרופוס בשל מגבלה נפשית או שכלית.
• ההסכם כולל ויתור של היורשים על מזונות מהעיזבון להם הם זכאים לפי חוק.

אם אחד מהיורשים הוא קטין או פסול דין, ההסכם מחייב אישור של בית המשפט לענייני משפחה כדי שבית המשפט יבחן האם ההסכם תואם את טובתו וענייניו של הקטין/פסול הדין. בהקשר זה ימונה לרוב אפוטרופוס או אפוטרופוס לדין שייצגו את האינטרסים של היורש החסוי.

טיפ חשוב

כאשר עורכים הסכם בין יורשים, חשוב לפעול בזהירות ובסבלנות. תהליך החלוקה יכול להיות רגיש ולעורר רגשות רבים, במיוחד אחרי אובדן של אדם קרוב. במקרים כאלה, עשויים להתעורר קונפליקטים בין היורשים על רקע אכזבה, חוסר הבנה או תחושת חוסר צדק. כדאי לקחת את הזמן כדי לשוחח עם כל אחד מהיורשים, להבין את הצרכים והדרישות שלהם, ולוודא שכולם מסכימים על הדרך שבה יתחלק העיזבון.

כמו כן, מומלץ להיעזר בעורך דין המתמחה בתחום הירושות והעיזבונות, כדי שינחה אתכם בתהליך ויוודא שההסכם נערך בצורה חוקית ותקינה. עורך דין יוכל גם להסביר על היתרונות והמגבלות של כל אפשרות, ולעזור למנוע טעויות שעלולות לגרום לבעיות בעתיד, כמו מחלוקות משפטיות או בעיות מס. חשוב לזכור שהסכם בין יורשים לא תמיד חייב להיות תוצאה של חיכוכים – הוא יכול להיות הזדמנות להגעה להסדר שמשרת את טובת כולם. לפעמים, פתרונות יצירתיים ומוסכמים יכולים לשפר את מערכת היחסים בין היורשים ולמנוע סכסוכים בעתיד.

לסיכום

הסכם בין יורשים הוא כלי משפטי חשוב המאפשר חלוקה יעילה והוגנת של עיזבון תוך חיסכון במיסים ומניעת מחלוקות. אם גם במשפחה שלכם יש צורך בהסדרה כזו, מומלץ להתייעץ עם עורך דין המתמחה בתחום כדי לקבל הדרכה והכוונה מקצועית וביועצי מס שיטיבו את החלוקה במסגרת החוק. צרו איתנו קשר בפורטל ירושה צודקת כדי שנסייע לכם לנסח הסכם בין יורשים ולמקסם את החלוקה בניכם בצורה הוגנת ושווה.

המידע באתר הוא לא חוות דעת מקצועית או המלצה מקצועית מכל סוג שהוא. כדי לקבל את הטיפול או את הייעוץ המדויק יש לפנות למומחה בתחום בלבד.